Politica KYC/AML
Know-Your-Customer & Anti-Money-Laundering · Actualizată: 10.10.2026
Verificarea identității protejează platforma și utilizatorii de fraudă, spălare de bani și furt de identitate. Nivelul de verificare crește odată cu volumul financiar.
| Nivel | Prag | Cerințe |
|---|---|---|
| 1 — Basic | Înregistrare | Email verificat, țară, confirmare 18+ |
| 2 — Standard | Retragere > $100 | Act de identitate/pașaport + selfie cu documentul |
| 3 — Enhanced | Retragere > $1.000 | Document + factură utilități (adresă) + verificarea prin apel video |
| 4 — Corporate | Advertiser > $10.000 | Documente companie, beneficiari reali, declarație AML |
Proces și termene
- Documentele se încarcă din secțiunea KYC a contului; verificare în 24–72h.
- Refuzul motivat permite reîncărcarea corectă a documentelor.
- Documentele se păstrează criptat, accesibil doar rolurilor autorizate, 5 ani după închiderea contului.
Monitorizare AML
- Tranzacțiile sunt monitorizate automat pentru pattern-uri suspecte (structurare, viteza anormală, multi-account).
- Activitățile suspecte se raportează autorităților competente; contul poate fi înghețat preventiv.
- Sunt interzise conturile din jurisdicțiuni sancționate sau cu risc ridicat, listate public de autorități.
Confidențialitate
Datele KYC se prelucrează exclusiv în scop de conformitate, conform Politicii de Confidențialitate. Nu partajăm documentele cu advertiserii sau terți neautorizați.